Módulo Cash Flow para o Contadoc

Ao longo de 2018, os programadores da Daemon4 desenvolveram um novo módulo que complementa a nossa aplicação de contabilidade financeira, o Contadoc. Além do controlo completo de tesouraria, que já gere os recebimentos e pagamentos em todas as suas fases e situações, criámos um módulo para o controlo das diferenças entre os recebimentos e os pagamentos num determinado período. Este novo módulo chama-se CASH-FLOW.

Apresentamos o nosso novo módulo: cash-flow

No Contadoc, através da opção “listagem de efeitos”, podemos obter a situação em que se encontram tanto as receitas como os pagamentos num determinado momento. Também podemos controlar os recebimentos pendentes de liquidação, sejam recibos, livranças, pagamentos a pronto, etc., e o mesmo com os pagamentos. Podemos saber se um efeito está descontado e se já venceu ou não, ficando assim a conhecer também o risco que temos em aberto com clientes e bancos. Todas estas opções são muito úteis para o nosso trabalho. No entanto, estas listagens são «estáticas», ou seja, não estão vivas. São uma fotografia da situação da nossa tesouraria num determinado momento (tal como acontece com os balanços). Por isso, quando geramos uma listagem deste tipo, ela fornece-nos informação completa e precisa, mas, passados uns dias, a análise fica obsoleta e temos de recorrer a novos relatórios para atualizar a informação.

Como funciona o novo módulo cash-flow?

O cash-flow é elaborado com uma matriz de linhas e colunas com os períodos e as entradas e saídas previstas. Com isto, conseguimos que essa visão estática da informação passe a ser dinâmica. Assim, cada interação que ocorre com um efeito de tesouraria ou carteira reflete-se imediatamente no nosso painel de controlo.

O módulo conta com um ecrã só para receitas e outro só para pagamentos. Neles podemos ver os efeitos que temos pendentes de recebimento e de pagamento desde os três exercícios anteriores, e de acordo com a forma de recebimento e de pagamento. Ou seja, veremos todos os pagamentos a pronto pendentes de 2016, 2017 e 2018, e o mesmo com as livranças e os recibos, entre outros. Além disso, temos a grande vantagem de, a partir desse mesmo ecrã, podermos ver que efeitos compõem todas as formas de recebimento/pagamento pendentes. Também podemos aceder diretamente à sua manutenção, podendo manipular o efeito de forma instantânea a partir do módulo. Assim, poderemos liquidá-lo, marcá-lo como não pago, fundi-lo, desagregá-lo ou recolocá-lo em circulação sem necessidade de sair do módulo para realizar estas ações.

Que vantagens oferece o cash-flow para a minha contabilidade?

Além dos ecrãs de receitas e pagamentos, temos o ecrã «cash-flow». Nele combinam-se todos os recebimentos e pagamentos pendentes desde o início do exercício até ao momento atual, e também do momento atual em diante. Também podemos indicar os dias em que queremos saber o saldo da nossa tesouraria ao longo do mês (por exemplo, os dias 10, 20 e 30). Assim, obteremos a informação do saldo parcial do período e do saldo acumulado (o que transita) nesses dias assinalados.

Quando quisermos saber a liquidez da nossa tesouraria em datas futuras, indicaremos o saldo inicial das nossas contas de tesouraria. Assim, somando os saldos parciais futuros, o módulo projetará a liquidez disponível em tesouraria nas datas indicadas.

Um salto qualitativo na contabilidade

Além de ver no ecrã toda a informação que o módulo nos fornece, podemos fazer a sua exportação para Excel através de ficheiros .csv, para a podermos tratar como quisermos.

Mas, além disso, para um maior controlo do fluxo de caixa, o módulo cash-flow permitir-nos-á incluir em modo previsional fluxos de caixa de investimento e de financiamento. Com isso, além do fluxo de caixa operacional ou económico, controlaremos os fluxos de caixa adicionais aos operacionais da própria empresa.

O módulo cash flow é, em resumo, uma solução completa e intuitiva que a Daemon4 coloca à disposição dos seus clientes como complemento ao seu controlo de tesouraria padrão. Uma ferramenta que, certamente, permitirá um controlo mais exaustivo e preciso da liquidez da sua empresa.

Autor: Juan Francés.